Qazaxıstan bankları əcnəbilər üçün kartlara 12 aylıq limiti ləğv edib
Qazaxıstan bankları artıq əcnəbilər üçün kartların etibarlılıq müddətini özləri müəyyən edir. Əvvəllər bu müddət 12 ay ilə məhdudlaşırdı, dəyişikliklər artıq qüvvəyə minib.
Əbdulrəhman Sadıxlı2 dəq oxunuş
Qazaxıstan bankları artıq əcnəbilər üçün buraxdıqları bank kartlarının etibarlılıq müddətini müstəqil şəkildə müəyyən edə bilər. Əvvəllər bu cür kartlar üçün 12 ay məhdudiyyəti qüvvədə idi. Müvafiq dəyişikliklər cinayət gəlirlərinin leqallaşdırılmasına və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə üzrə daxili nəzarət qaydalarında qüvvəyə minib.
Bundan başqa, banklar artıq əcnəbiləri yalnız rezident olmadıqları üçün avtomatik şəkildə yaşayış icazəsi və ya daimi yaşama icazəsi olmayan yüksək riskli müştərilər sırasına aid etməyəcək.
Formal meyarlardan risk qiymətləndirməsinə
Maliyyə Bazarını Tənzimləmə və İnkişaf Agentliyi (MBTİA) izah edib ki, bu, xarici müştərilərə qoyulan tələblərin yumşaldılması demək deyil. İndi banklar hər bir müştərinin risk səviyyəsini fərdi qaydada müəyyən etməlidir.
«Qəbul edilən dəyişikliklər PÖD/MTM/MTMM sahəsində rezident olmayanlara qoyulan tələblərin yumşaldılmasını nəzərdə tutmur. Düzəlişlər formal meyarlardan risk yönümlü yanaşmaya keçidi hədəfləyir; bu yanaşmada nəzarət tədbirləri konkret müştərinin faktiki risk səviyyəsinə əsaslanaraq müəyyən edilir», – MBTİA-da izah ediblər.
Avtomatik yüksək risk səviyyəsinin ləğvi ilə yanaşı, qaydalardan bir sıra əvvəlki tələblər də çıxarılıb. Xüsusilə, çoxsəhifəli anket-sorğular və aylıq biometrik identifikasiya ləğv edilib. Bununla yanaşı, bank müvafiq əsaslar aşkar etdikdə, rezident olmayan şəxs yenə də yüksək risk səviyyəsi ala bilər.
Banklar nələri yoxlayacaq
Xarici müştərini qiymətləndirərkən banklar onun haqqında məlumatları, işgüzar münasibətlərin məqsəd və xarakterini, istifadə olunan bank məhsulları və xidmət kanallarını, fəaliyyət profilini və aparılan əməliyyatların xarakterini nəzərə almağa davam edəcək. Maliyyə təşkilatları həmçinin qanunvericilikdə və daxili sənədlərində nəzərdə tutulmuş digər risk faktorlarını da nəzərə alacaq.
Bank yüksək risk əlamətləri aşkar edərsə, müvafiq nəzarət tədbirləri görməlidir. Yüksək risk səviyyəli müştərilər üçün gücləndirilmiş yoxlama nəzərdə tutulur və onların əməliyyatları əlavə monitorinq ediləcək.
Mənbə: kz.kursiv.media
